KYC – Tout ce qu’il faut savoir sur le Know‑Your‑Customer en crypto

Lorsque l’on parle de KYC, processus de vérification d’identité imposé aux utilisateurs afin de prévenir le blanchiment et la fraude. Aussi appelé Know‑Your‑Customer, le KYC constitue la première ligne de défense des plateformes crypto contre les activités illicites. Il englobe la collecte de documents officiels, la validation de l’adresse et la confirmation de la source de fonds ; il requiert des outils d’analyse d’image et de vérification automatisée ; et il détermine le niveau d’accès aux services financiers selon le risque évalué.

Comment le KYC s’articule avec l’AML, l’identité numérique et la réglementation

Le KYC ne fonctionne pas seul. Il s’appuie sur l’AML, lutte contre le blanchiment d’argent qui fixe les exigences de surveillance et de déclaration pour les transactions, qui impose aux exchanges de filtrer les flux suspects dès la phase de recrutement client. En parallèle, l’identité numérique, représentation électronique d’un individu validée par des autorités ou des prestataires de confiance facilite la collecte rapide de données fiables, réduisant les frictions et les coûts. La réglementation locale, qu’il s’agisse du cadre européen (MiCA) ou des exigences spécifiques de chaque pays, détermine les seuils de vérification et les obligations de déclaration. Ainsi, le KYC influence la conformité crypto, la requiert l’usage d’identités numériques fiables, et est guidé par les règles AML et les lois nationales.

Dans la sélection d’articles qui suit, vous trouverez des analyses détaillées sur l’impact des interdictions bancaires en Colombie, les exigences d’enregistrement PSA au Japon, les guides pratiques pour fournir des liquidités en DeFi, ainsi que des revues d’exchanges comme Pearl ou Bitsten qui examinent leur implémentation du KYC/AML. Que vous soyez un trader cherchant à sécuriser son compte, un développeur qui veut intégrer une vérification d’identité, ou un investisseur curieux des évolutions réglementaires, la série d’articles vous donne les clés pour comprendre comment le KYC s’intègre dans l’écosystème crypto aujourd’hui et demain.