Arrestations crypto : ce qu'il faut savoir sur les saisies et les risques légaux

Quand on parle d'arrestations crypto, des saisies et poursuites judiciaires ciblant des individus ou des entreprises impliqués dans des activités illégales liées aux cryptomonnaies. Also known as saisies de cryptos, it désigne des actions concrètes menées par les autorités pour arrêter des personnes accusées de blanchiment, d’escroquerie ou de non-respect des lois sur les exchanges. Ce n’est pas une menace abstraite. En 2024, les États-Unis ont mené plus de 120 opérations ciblant des plateformes non régulées, et en Europe, les autorités ont saisi plus de 200 millions d’euros en cryptos en un an. Ces chiffres ne sont pas des statistiques lointaines — ils reflètent une réalité qui touche directement ceux qui utilisent les cryptos sans comprendre les règles.

Les SEC, la Commission des valeurs mobilières des États-Unis, un organisme de régulation qui classe de nombreux tokens comme des titres financiers et la FATF, l’organisme international qui impose des normes anti-blanchiment aux pays et aux exchanges ont transformé la crypto en terrain miné. Ce n’est pas parce que vous utilisez un DEX ou un VPN que vous êtes invisible. Des cas comme celui de Binance ou de BitMEX ont montré que même les grandes plateformes offshore peuvent être sanctionnées, et leurs fondateurs arrêtés. Les petites structures, elles, n’ont aucune chance de s’en sortir sans audit, sans KYC, sans transparence. Et si vous avez participé à un airdrop d’un projet inconnu, ou utilisé un exchange sans nom comme Bitrump ou Antares, vous pourriez déjà être dans le collimateur — pas pour avoir gagné des tokens, mais pour avoir ignoré les signaux d’alerte.

Les arrestations ne ciblent pas seulement les fraudeurs. Elles touchent aussi les utilisateurs ordinaires qui ont transféré des cryptos vers des plateformes illégales, ou qui ont ignoré les déclarations fiscales. En France, la DGFiP suit les transactions depuis 2022. En Allemagne, les banques signalent automatiquement les mouvements supérieurs à 10 000 €. Et si vous avez utilisé un échange offshore sans vérification d’identité, vous avez déjà violé la loi de la région où vous vivez — même si vous ne le saviez pas. La bonne nouvelle ? La clarté juridique est en train de s’installer. Les régulations comme MiCAR en Europe ou le FIT Act aux États-Unis créent des règles claires. Ce qui était un risque caché devient un risque connu. Et connaître le risque, c’est déjà le maîtriser.

Vous trouverez ici des analyses concrètes sur les plateformes qui ont été fermées, les personnes arrêtées, les escroqueries qui ont conduit à des procès, et les moyens légaux de se protéger. Pas de théorie. Pas de jargon. Juste ce que vous devez savoir pour ne pas finir dans un bureau de police, avec un ordinateur saisi et un compte gelé.